Національний банк України запровадить тимчасові обмеження на перекази між фізичними особами способом “з карти на карту”. Нові правила наберуть чинності з 1 жовтня 2024 року і діятимуть протягом пів року.
Про це повідомила керівниця податкової служби у Кіровоградській області Юлія Мороз.
Що зміниться
Відповідно до нових вимог НБУ:
- для фізичних осіб встановлять ліміт у 150 тисяч гривень на місяць на перекази “з карти на карту” в межах одного банку;
- ліміт не діятиме для офіційно задекларованих доходів, що перевищують вказану суму — у такому випадку його можуть підвищити;
- під обмеження підпадатимуть лише ті особи, які не зможуть підтвердити походження коштів;
- перекази між власними рахунками, операції за IBAN, а також транзакції на рахунки юридичних осіб — не обмежуватимуться;
- волонтери, які відповідають критеріям постанови НБУ, також не підпадають під ці обмеження.
Чому вводять нові правила
У Нацбанку пояснюють: мета — боротися з тіньовими фінансовими потоками, зокрема через так званих “дропів”.
“Дропи” — це особи, які за винагороду передають свої банківські рахунки в користування третім особам. Через них відбуваються сумнівні грошові операції, які маскуються під звичайну поведінку пересічного громадянина.
У НБУ зазначають, що йдеться про десятки тисяч таких “сплячих” або активних рахунків у банківській системі, які можуть використовуватись для відмивання незаконних коштів.
Тимчасові обмеження мають допомогти зменшити цей тіньовий сегмент фінансових операцій та підвищити прозорість грошових потоків в Україні.
Залишити коментар